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e租宝退款最新消息:e租宝启动国家赔偿公布退款时间

2017-09-13 10:34:00 来源:搜狐

在e租宝非法集资案件中,遍布全国31个省市区、90万受害投资人、500亿非法集资,95%的假项目,200余台数据服务器、1200余册犯罪证据材料,如此数字可见这个案件之大。

其一,遍布全国31个省市区、90万受害投资人、500亿非法集资

e租宝成立于2014年2月25日,注册资本1亿元的公司,平台从事互联网理财业务,平台产品收益率在9%-14.6%之间,高于各大银行的理财收益。在短短不到两年间,目前平台数据显示交易量已经突破730亿,投资人数90万。

e租宝的宣传口号之一,就是“1元起投,随时赎回,高收益低风险。”许多投资人表示,他们就是听信了e租宝保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。e租宝共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。e租宝的推销人员在宣传时称,e租宝产品保本保息,哪怕投资的公司失败了,钱还是照样有。

根据警方的初步查明,“e租宝”实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名。

其二,95%的假项目

e租宝对外宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在e租宝平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金。

根据e租宝实际控股人的阐述,“据我所知,e租宝上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称,丁宁指使专人,用融资金额的1.5%-2%向企业买来信息,他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里,制成虚假的项目在e租宝平台上线。为了让投资人增强投资信心,他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏在看守所说道:“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”所谓庞氏骗局,就是拆东墙补西墙,用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,骗取更多的投资。

然而,e租宝从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局,其所谓的融资租赁项目根本名不副实。办案民警介绍,在目前警方已查证的207家承租公司中,只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。

不仅项目是假的,e租宝的担保方也是假的,是钰诚集团直接控制的公司,属关联关系。

投资人钱还拿得回来吗?

不知道关注达人哥的有没有e租宝投资人,相信大部分投资者比起看到丁宁张敏的宣判结果,更关注自己的钱能不能拿回来。

尤其是一些老年投资人,棺材本都赔里面了……

首先啥时候赔呢?

之前曾有一份内部留出的文件显示,赔偿工作将于下半年展开,现在已经是2017年9月,审理结案后应该快了。

随便举几个例子:其次,赔多少?按照以往涉事平台的经验,投资人平均只能拿到40%左右的本金,历时12个以上。

1、东方创投:投资人本金还剩48.7%,历时9个月

东方创投,2013年6月成立,2013年10月即宣布停止提现。同年11月,东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。2014年7月15日,东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案。

东方创投因平台实际控制人自首,审理时间相对较短,历时约为9个月。

结果:该平台吸收投资者资金共1.26亿,其中已兑付7471.96万,实际未归还投资人本金5250.32万。在目前查明的犯罪所得中,已有2200万元的购房款和318.2万元的李泽明的个人银行卡存款遭到法院冻结,总计2518.2万元,占未归还投资人本金的48.7%。

2、铜都贷:按12.3%的比例退赔,历时14个月

铜都贷于2013年5月上线,2013年11月2日仅运行半年,平台因为资金链告急而被警方介入调查。2015年1月14日,铜都贷非法吸收公众存款一案开庭审理。

结果:2015年12月22日,安徽铜陵铜官山区人民法院正式公告披露,铜陵苏信投资管理有限公司、陈玉根、吴晓军等涉案人员应退赔1682名受害人近1亿元的经济损失。截止目前,可执行退赔总金额约为1200万元左右。

按照法院规定,所有受害人均按约12.3%的比例退赔。每个受害人的退赔比例乘以自身经济损失总金额即为每个受害人本次的退赔数额。法院方面在公告中也附上了详细的“受害人退赔表”。

3、乐网贷:投资人本金还剩70%,历时22个月

2013年5月至11月,乐网贷发布虚假借款标,以高额回报为诱饵,非法向社会公众吸收资金,涉及全国30个省市1000余人,涉案金额1亿余元,造成损失约3000万元。2015年9月28日,莱芜乐网贷案在莱芜市莱城区法院有了一审判决结果,历时22个月。

结果:莱芜万顺商务咨询有限公司被判非法吸收公众存款罪,判处罚金30万元。公司实际控制人康刚因非法吸收公众存款罪被判处6年6个月有期徒刑,并处罚金20万元。乐网贷公关韩阳因非法吸收公众存款罪被判处2年有期徒刑,并处罚金4万元。莱芜万顺商务咨询有限公司被责令退还投资人1988万元,占比约70%。

看到这大家也明白了,这追回的钱会按比例退还的,不会有阴谋论者说的充公之类的。

问题是这钱能追回来多少,目前还不知道。

公安那边说的是已追缴到部分资金、购买的公司股权,以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。

虽然还不知道追缴到多少钱,达人哥都觉得不要抱太大希望,比例肯定不高。

首先,e租宝在人工费上就和上面的几个例子不一样,e租宝有10万员工,工资出奇的高,整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右,仅2015年11月,钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

多家电视台、经济学家、名人也分享了“骗局盛宴”

这是「一见财经」第十七篇原创文章

这场庞氏骗局与其说是上了e租宝的当,不如说是媒体、名人、经济学家等合谋骗了大家。

昨天,e租宝案一审在北京宣判,26人因集资诈骗等获刑,公司被罚款19亿,主犯丁宁被判无期徒刑,处罚金1亿。

此案是互联网金融史上最大的集资诈骗案之一,共涉及用户ID901294个,累计充值581.75亿元,累计投资745.11亿元。

其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。此外,多家电视台、经济学家、名人也分享了“骗局盛宴”。

丁氏发迹

一个年仅35岁的实际控制人,一家来自安徽蚌埠市的公司,如何培育出e租宝这个规模达700亿的金融怪兽?

在e租宝出事之前,外界对丁宁的报道并不多,从少量信息中看,他算是“屌丝逆袭”的创业人物。

1999年,17岁的丁宁从安徽工贸职业学院休学,进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂,当技术员和销售员。

尽管起点不高,但此时丁宁大胆的行为方式,已初见端倪。他看厂子营收较少,就开通了网购业务,为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台,才刚刚登上历史舞台。

6年后,他创立了自己第一家五金公司—钰诚五金,文科出身的他,在看到化学行业一个新的技术风口后,居然亲自研发,他还因此享有了安徽省科技专项津贴。

2007年7月,钰诚五金、高俊俊(丁宁之妻)、丁延柏(丁宁之父)共同出资,成立了安徽滨湖机电新材料有限公司,丁延柏任法人,注册资本2000万元。

2011年,丁甸(丁宁之弟)又成立了钰诚新材料科技有限公司,号称是国家高新技术企业,注册资本1000万元。

钰诚五金、安徽滨湖机电新材料有限公司和钰诚新材料科技有限公司,是丁家早期设立的三家实业公司。

2012年丁氏家族开始涉足金融行业,钰诚新材料、格兰伍德进出口有限公司(法人为丁宁的堂弟丁未巍)、安徽钰诚投资发展股份有限公司(法人为丁宁)共同出资组建安徽钰诚融资租赁有限公司,注册资本3000万美元。

钰诚融资租赁公司自称是一家经营规模超过百亿的大型融资租赁公司,是安徽规模最大的中外合资融资租赁公司。

钰诚融资租赁是e租宝案件中非法金融活动中的关键一环。

2013年3月15日,丁家正式成立安徽钰诚控股集团股份有限公司(以下简称钰诚集团),公司认缴注册资本为50亿元,实缴注册资本1000万元,法人代表高俊俊。丁宁、丁甸、丁延柏、宋淑侠、高俊俊均为自然人股东。

2014年7月钰诚控股子公司e租宝注册资本金1亿元,总部位于北京。平台主要提供以融资租赁债权交易为基础的互联网金融服务。

除了钰诚集团下丁氏家族主要成员掌控的数家公司外,丁氏家族还控制着多家关联公司。这些公司主要为e租宝提供融资租赁项目,在e租宝平台上发布借款标的,筹集资金。

至此,丁氏的金融帝国就形成了。

庞氏骗局

经法院后来审理查明:徽钰诚控股在不具有银行业金融机构资质的前提下,通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目,包装成若干理财产品进行销售,并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传,向社会公众非法吸纳巨额资金。

其中,大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出,或用于违法犯罪活动被挥霍,造成大部分集资款损失。

此外,法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。

e 租宝成立之初就宣传自己是“互联网金融+融资租赁”、“融资与融物”相结合的典范,然而其实际经营模式与宣传地经营模式大相径庭。

为了和P2P网贷分开,e租宝宣传自己采取全新的A2P(Asset to Peer)的经营模式。

这种模式是承租人向融资租赁公司提出服务申请,融资租赁公司审核企业资质,审核通过后与承租人签订融资租赁合同。

融资租赁公司向供货商购买设备直租给承租人或者以售后回租的形式购买承租人设备再租给承租人。

在融资租赁公司获得融资租赁债权后将已有的融资租赁债权,向e租宝提出转让申请,e租宝设计出不同收益率的产品,在其网贷平台上发布项目信息进行销售。

投资人通过e租宝对债权转让项目进行投资,融资租赁公司将债权转让给投资者,该笔项目即融资租赁债权转让过程即告完成。

债权转让完成后,承租人通过e租宝平台向投资者定期还款,即承租人定期支付的租金。在租金支付完全后,承租人取得租赁设备的所有权。

根据e租宝的宣传,在还款期间若发生违约,会有融资性担保公司对债权转让项目中债权承担连带保证担保,全额保证投资人的本息安全。

整个过程看似被设计的没有任何漏洞,但本质上疑点重重,其实很多债权提供者都是钰诚控股的关联公司,投资者的钱最后通过这些公司进入了丁氏及高管的腰包。

据新华社报道,丁宁也证实了e租宝虚构项目的事实。为了让e租宝有源源不断的新项目上线,丁宁曾经指使下属收购企业或者注册空壳公司。

用融资金额的1.5%到2%购买企业信息填入准备好的合同,制成虚假项目在平台上发售。办案民警介绍在207家承租公司中,仅有1家公司与钰诚融资租赁公司发生了真实的业务。

为了取得投资人的信任,e租宝还采取了更改企业注册资本等方式为融资企业包装,这也是许多在e租宝平台上融资的企业都有融资前,注册资本变更的原因。

e租宝虚构融资项目的典型案例是2015年6月9日发布一个的融资项目。融资项目的借款方为“深圳市隆金佳利科技有限公司”,借款金额为6300万元。

根据企业的工商信息显示,公司成立于2014年11月7日,成立之初注册资本仅为50万元。2015年5月8日将注册资本变更为3000万元,然而根据工商部门的实地查证却并没有此公司的存在。

在巨额的“非吸”资金中,除了一部分用于还本付息外,“钰诚系”将相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本……

经多份供述显示,丁宁与数名集团女高管关系密切,仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

不仅如此,据张敏交代,整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右,仅2015年11月,钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。以丁宁的弟弟丁甸为例,他原本月薪1.8万元,但调任北京后,月薪就飞涨到100万元。

合伙包装

在整个庞氏骗局中,很多机构和名人其实都起到了推波助澜的作用,这里面有高校、经济学家、知名媒体、明星……

只有高中学历的丁宁后来成了合肥工业大学、安徽财经大学硕士生导师,这些头衔地取得凭借的是其公司与高校之间的合作关系。

2014年以来,e租宝更是不吝重金打造张敏“互联网金融业第一美女总裁”的形象,在短短几个月内,张敏就登上了央视一套、二套以及新闻频道,北京卫视、安徽卫视,高铁、地铁、公交等各类媒体。

2015年4月份后,e租宝拉开了品牌推广的大戏。根据中金网资料显示,e租宝在央视投放广告费3102万元,北京卫视2454万元,江苏卫视1440万元,东方卫视1479万元,天津卫视1440万元,总计9915万元。如果再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视,预计至少每家1500万元。

e 租宝在电视媒体、财经媒体、户外媒体、网络媒体等,进行铺天盖地的广告宣传,误导不明真相的投资者陷入e租宝精心编织地“财富谎言”中。

除了媒体,还有一些国家事业单位和媒体给e租宝颁奖。

2014年10月,e租宝通过了由国家工信部、整规办、国资委联合中国电子商务协会共同组建的专家委员会的百万企业诚信网站认证,荣获“中国互联网诚信示范企业”荣誉称号。

2015年8月,e租宝折桂“金贝奖”荣获“2015最具增长潜力互联网金融机构”称号,颁奖机构:21世纪经济报道。

2015年6月7日,《福布斯》中文版联合互联网金融千人会发布了“中国互联网金融50”榜单。e租宝以A2P领先优势入围榜单。

2015年9月16日,在由中国新闻社和《中国新闻周刊》主办的“互联网金融创新与责任——2015金融中国峰会”上, e租宝获颁“2015最具责任感互联网金融企业”

除了机构,还有知名经济学家、协会领导。

温元凯也是中国改革风云人物之一,他就出任过钰诚集团、钰诚云商资产管理有限公司执行监事。

还有某现任北京市网贷行业协会秘书长,也利用身份为e租宝站过台。

更不可思议的是,某些地方政府领导人也为e租宝站台。

e租宝的安徽蚌埠,豪华气派的大楼就是租的当地检察院的大楼。e租宝一出事,政府马上就拆除了所有标记。

所以,配合着央视、各大卫视、高铁等广告攻势,线下的大妈、大爷就被这样的团队相继攻克了。

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